Gestão financeira para PME

Suba o extrato do banco.
Receba fluxo de caixa, DRE e projeção.

A ferramenta classifica o que reconhece e monta o resto sozinha, sem você digitar o mesmo número duas vezes. Uma empresa ou várias, o imposto calculado nos três regimes, e a sua equipe e o seu contador dentro, cada um com o próprio acesso.

Assinar por R$ 397/mês

Sem taxa de implantação. Cancele quando quiser.

extrato-agosto.ofx lendo arquivo

↓ alimenta as três telas

Fluxo de caixa

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DRE

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Projeção

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Toque na janela para ver de frente

◑ Navegue pelo menu: é a estrutura real das telas, com dados de exemplo. Na ferramenta tudo é editável, as tabelas têm centenas de linhas e os números vêm do seu banco.

Construída na rotina de mais de 20 empresas atendidas pela consultoria Finan.easy.

Não num laboratório. Cada tela existe porque alguém precisou dela para fechar o mês.

Do extrato ao relatório do mês, um dado só.

O que você classifica uma vez alimenta todas as telas, do Painel ao relatório que vai para o sócio. Escolha uma e veja como ela é na janela acima.

O mês fecha com roteiro, não com planilha.

No fim do mês a ferramenta mostra o que já está pronto e o que ainda falta. Fechou, os números ficam protegidos. E o relatório sai pronto em PDF.

Guia de fechamento

Extrato trazido, saldo conferido com o banco, tudo classificado, imposto gerado. Cada passo leva direto à tela onde ele se resolve.

Mês fechado é mês protegido

Depois de apresentar o resultado, ninguém altera por engano. Dá para reabrir informando o motivo, e o Histórico guarda quando e quem mudou cada coisa.

Relatório do mês

Números, gráficos e destaques montados sozinhos, mais o seu comentário. Sai em PDF, pronto para mandar ao sócio, ao banco ou ao investidor.

Sua equipe e o seu contador, cada um com o próprio login.

Várias pessoas usam ao mesmo tempo e a ferramenta junta o trabalho de todos. Você decide o que cada um vê.

Para a equipe, você escolhe tela por tela: sem acesso, só ver ou editar. O financeiro classifica, quem cuida das cobranças acompanha o contas a receber, e ninguém mexe no que não deve.

Para o contador, um acesso próprio de consulta: ele entra, vê e baixa o extrato classificado, o Fluxo, a DRE e a Projeção. Sem você exportar e mandar por e-mail todo mês.

O caminho comum é o contador receber o extrato cru e classificar chutando o que não reconhece. Depois vêm as dúvidas por WhatsApp. Aqui a classificação que monta os seus relatórios é a mesma que ele recebe.

No Guia de fechamento, o Pacote do contador baixa a planilha do mês e o relatório de uma vez. Ninguém faz o trabalho duas vezes.

O que sai em cada linha do fechamento

Data e lançamentocomo veio do banco
Crédito, débito e saldoos valores do extrato
DFCoperacional, financiamento ou investimento
Código e contaa conta contábil que você escolheu
Centro de custode qual área é o movimento
Sub-contao detalhamento, quando existir
NF / Documentoa nota prestada ou tomada
Valor classificadoquando o lançamento foi dividido
Observaçãoo que você anotou na classificação

Os três regimes, calculados de verdade.

Não é um campo onde você digita o imposto. A ferramenta apura, projeta os próximos meses e mostra a conta aberta para você conferir contra a guia.

Simples Nacional

Os cinco anexos, com Fator R decidindo entre o III e o V mês a mês. RBT12 em três modos, alíquota efetiva, e o DAS repartido por tributo (só aqui existe guia única).

Lucro Presumido

Base de presunção pela atividade: 32% em serviços, 8% em comércio e indústria. IRPJ 15% com adicional de 10% sobre o excedente, CSLL 9%, PIS 0,65% e COFINS 3% cumulativos, mais o ISS. Inclui a majoração da LC 224/2025 sobre o que passa de R$ 1,25 milhão no trimestre.

Lucro Real

IRPJ e CSLL sobre o LAIR com adicional sobre o excedente, PIS e COFINS não cumulativos. O resultado apurado alimenta a base.

As tabelas mudam todo ano e a ferramenta acompanha. Faixas de INSS e IRRF, salário mínimo, anexos, bases de presunção: a atualização chega junto com a assinatura. Já aplicadas: a Lei 15.270/2025 do IRRF, a majoração da LC 224/2025 e as faixas do INSS de 2026. E pronta para a reforma tributária: as regras do IBS e da CBS entram na ferramenta conforme passam a valer, sem você trocar de sistema.

O que ela faz que a planilha não faz.

Aprende com o que você classifica

Cada lançamento vira um padrão. No mês seguinte, o Auto-classificar resolve o mesmo fornecedor num clique. Errou em lote? Seleciona todos e troca de uma vez, e os rateios feitos à mão ficam preservados.

Qualquer banco, em OFX ou planilha

Suba o OFX do banco e não há coluna para conferir. Excel e CSV também entram: ela reconhece data, valor e histórico, e se o arquivo vier fora do padrão você aponta uma vez e ela guarda.

Várias empresas, uma visão

Cada CNPJ com seu extrato, plano de contas e regime. O consolidado soma os resultados sem misturar as regras: cada empresa é apurada com o regime dela, e só então somada.

A DRE é sua, não um modelo fixo

Você adiciona linha em qualquer grupo, e ao importar a sua DRE em Excel a ferramenta cria sozinha as linhas que não existiam, casando pelo nome as que já existem.

Projeção que já sabe o que vem

Puxa sozinha as contas a pagar, a folha e os impostos que ainda vão vencer. No Painel, os cenários respondem o "e se?": e se os recebimentos caírem, ou os clientes atrasarem?

Você não recomeça do zero, e não fica preso

Baixe um modelo em branco, cole o que já tem e importe: plano de contas, contas a pagar, a receber, projeção e DRE. A saída é pelo mesmo caminho: tudo sai em Excel, HTML ou PDF.

Quem está por trás.

A Finan.easy não nasceu num laboratório de software. Nasceu dentro da consultoria, atendendo empresa de verdade, e é feita por quem senta do outro lado da mesa com o empresário.

Lucas Lopes

Fundador · Processos e inovação com IA

Diretor financeiro há mais de 15 anos. Atuou a maior parte do tempo em empresas de médio porte e também em startups, sempre à frente do financeiro. É especialista em processos e inovação com IA, e conhece por dentro a rotina de quem cuida do caixa, paga as contas e ainda precisa responder ao sócio no fim do mês.

Administração de Empresas · Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado (FECAP)Pós em Finanças e Controladoria · USP-ESALQAnálise de Demonstrativos Financeiros · Saint PaulInteligência Artificial · EXAME

César Martins

Cofundador · Planejamento, pricing e rentabilidade

Especialista em planejamento financeiro, pricing e rentabilidade, com mais de 10 anos em bancos, financeiras e empresas de tecnologia. Já conduziu o planejamento de operações com orçamento acima de R$ 1 bilhão e traz esse rigor para a PME, em números que o empresário usa no dia a dia.

Administração de Empresas · Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado (FECAP)MBA em Finanças · IBMECStorytelling com Dados · University of Chicago

Cada tela existe porque um cliente da consultoria precisou dela para fechar o mês. É a mesma ferramenta que usamos com as empresas que atendemos.

Um preço, tudo incluído.

R$ 397 /mês

Todas as telas, sem limite de lançamentos
Quantos CNPJs precisar, com visão consolidada
Acessos para a equipe e para o contador
Exportação para Excel, HTML e PDF
Onboarding guiado e manual completo
Atualizações fiscais incluídas

Assinar agora

Sem taxa de implantação. Cancele quando quiser.

Quer mais que a ferramenta?

A Finan.easy também presta consultoria financeira: entramos na operação, montamos o plano de contas sob medida, entregamos o fechamento em vídeo e discutimos o resultado com você todo mês.

Conheça os planos com consultoria →

Antes de assinar

Substitui meu contador?

Não, e não deve. O contador cuida da obrigação fiscal e do que a lei exige. A ferramenta é gerencial: existe para você enxergar caixa, resultado e projeção enquanto o mês ainda está acontecendo. Os dois trabalham melhor juntos: o extrato classificado sai daqui pronto para a contabilidade, e o contador pode ter o próprio acesso para consultar e baixar.

Preciso saber contabilidade para usar?

Não. A ferramenta vem com um plano de contas pronto que você ajusta ao seu negócio, e a DRE segue uma estrutura padrão. O que você precisa saber é o seu negócio: o que é custo, o que é despesa e de onde vem sua receita.

Funciona com o extrato do meu banco?

Funciona com o OFX, o arquivo que a maioria dos bancos oferece no internet banking, e aí não há coluna nenhuma para conferir. Também lê Excel e CSV e identifica sozinha quais colunas são data, valor e histórico. Se o arquivo vier fora do padrão, você aponta as colunas uma vez e ela guarda o mapeamento.

Meu contador e minha equipe podem entrar?

Podem, cada um com o próprio login. Para a equipe, você escolhe tela por tela o que a pessoa não vê, só vê ou pode editar. O contador recebe um acesso de consulta: vê e baixa o extrato classificado, o Fluxo de Caixa, a DRE e a Projeção. Várias pessoas usam ao mesmo tempo, e o Histórico mostra quem fez cada alteração.

E a reforma tributária?

A ferramenta acompanha. Hoje ela calcula Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real com as regras de 2026, e as mudanças do IBS e da CBS entram conforme passam a valer, e a atualização vem junto com a assinatura, sem você trocar de sistema.

Minha DRE tem uma estrutura própria. Dá para usar?

Dá. A DRE não é um modelo fechado: você adiciona linha em qualquer grupo pelo botão de mais, e ao importar a sua DRE em Excel a ferramenta casa pelo nome as linhas que já existem e cria sozinha as que não existiam. O plano de contas também é importável, e é ele que define a estrutura do fluxo de caixa e as categorias da classificação. A ferramenta se adapta ao seu negócio, não o contrário.

Já tenho tudo numa planilha. Começo do zero?

Não. Em cinco telas você baixa um modelo em branco com as colunas que a ferramenta lê, cola o que já tem e importa. O histórico do banco entra pelo próprio arquivo do extrato, em OFX ou planilha.

Como faço para sair, se não servir?

É mensal, sem fidelidade. Você cancela quando quiser, e antes de sair exporta tudo em Excel: extrato classificado, DRE, projeção e fluxo de caixa. Seus dados saem com você.

Comece pelo próximo extrato.

Um mês de movimentação classificada já entrega fluxo de caixa, DRE e o Painel. A partir do segundo, o Auto-classificar resolve a maior parte num clique.